基金定投的最佳标的是什么?

摘要:北京时间20191213关于【基金定投的最佳标的是什么?】的具体情况和说明,让www.monitorkeys.com新闻频道以图文形式为您慢慢道来。

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文|望京博格

首先,基金定投对于工薪阶层是(投资收益/消耗精力)最优的投资方式,那么基金定投的最佳标的如何选择?

在选择定投标的之前,需要可考虑是我们风险收益偏好,

举一个例子,有两个选择:

(1)牛市的时候,跟市场指数(例如沪深300)赚的差不多;

(2)牛市的时候,50%的概率赚的比市场多很多,同时50%的概率赚的比市场少很多;

大家会选择哪个?

估计大多数人会选择(1)跟市场赚到差不多就行了;因为看着别人赚钱,自己没有赚钱是最痛苦的,凡事我们最怕落单,投资也是同样如此……

那么定投一个指数基金还是,定投一个指数基金组合呢?

如果在过去三年,

我们定投沪深300是盈利15%;

我们定投中证500是亏损15%;

如果定投一半沪深300,一半中证500岂不是不赚不赔,但是我们可以根据市值大小比例进行配置,例如80%沪深300与20%中证500作为一定定投组合,相比单一的沪深300与中证500就会靠谱很多,而且过去三年定投下来也是赚钱的,盈利差不多10%也不错。

基金定投的最佳标的并不是单一指数基金,而是一个基金组合,接下来我们如何构建自己的基金组合呢?

为了我们的组合不会偏离市场,首先我们需要70-80%的资金配置一个代表市场指数,那就是沪深300指数,中证500也可以投资一点,不配置也没有关系。

定投需要看估值:

沪深300指数市盈率(PE)目前为11.81,历史估值水平为28.8%,也就是历史71.2%的时间比目前的估值高。

选择沪深300作为投资标的了,除了估值角度,自从沪/深股通,港股通开闸以来,市场偏好也出现的变化。最近几年,北上的外资大概流入1万亿左右,南下资金大概在1万亿左右,无论北上还是南下都资金都是偏好蓝筹股票,最可以代表A股蓝筹的指数就是沪深300,这个也就是为什么最近三年沪深300持续其他中小盘指数的原因,我觉得未来这个偏好还会持续。

基金组合70-80%部分配置沪深300指数,这个是组合的防守部分,目标就是让我们跟上未来大盘的涨幅。每个人都会有资金看好的行业,例如,望京博格未来还是看好消费、科技、医药。

基金组合剩余20-30%的部分可以选择自己看好的指数基金进行配置,例如消费、科技、医药指数各10%,这个是我们基金组合攻击的部分。

(1)如果2020年,这个三个行业/主题指数跑赢沪深300,则我们基金组合收益跑赢沪深300;

(2)如果这三个行业/主题指数没有跑赢沪深300,那么由于我们组合还有70%的沪深300指数,所以组合也不会跑输沪深300很多,至少可以保证大家的收益还是可以接受的。

全球资产配置(全彩) 作者:[美]Mebane Faber(麦嘉华)

如《全球资产配置》中的数据所示,全球主要的股票指数长期收益率都在年化8-10%,是在所有资产中长期收益最高的,但是同时也是波动最大的,通过基金组合的方法相比单一指数基金降低波动率,降低波动率才能让我们的投资者坚持定投,这个十分关键的。

唯一坚持定投了,我们才能获取指数基金的长期收益。接着,我们什么时候止盈卖出组合呢?有两者方法,可以相互验证:

(1)历史沪深300指数估值PE小于15倍的时候我们坚持定投,当沪深300的PE触及25倍的时候开始减仓。

(2)七大姑八大姨都开始讨论基金投资的时候就可以开始逐步卖出了……

基金定投的最佳标的是基金组合:

(1)70-80%的沪深300指数

(2)20-30%的你看好行业/主题指数基金,例如:科技、医药、消费啥的。

如果你觉得望京博格说的对,

其实更省力、更高效的模式,就是跟踪望京博格的发车信息,买卖绿巨人、李时珍等组合。


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